昨年からインカム重視で投資を始めた海外ETF。今年は春にフィリップモリス、今週ウエストパックバンキングと個別株にも投資し始めました。しばらく追加の投資はないと思うので、税引後利回りを計算してみました。
VCSH 米国短期社債 元本 $9,937 年間分配金 $198 利回り 1.99%
SRLN バンクローン 元本 $19,908 年間分配金 $598 利回り 3.00%
PFF 米国優先株 元本 $21,190 年間分配金 $1,003 利回り 4.73%
PM 元本 $8,500 年間分配金 $364 利回り 4,28%
WBK 元本 $8,720 年間分配金 $454 利回り 5.20%
合計 投資元本 $68,255 年間分配金 $2,617 利回り 3.83%
個別株に投資する前は利回り3.53%だったので、PMとWBKへの投資でかなり利回りが改善しました。PMは米国株ですが、海外でたばこを売っているため配当への現地課税がなく、WBKはオーストラリア株でこれも配当への現地課税がありません。
利回りを上げることに夢中になっていると、無意識のうちにポートフォリオのリスクが上がってしまう危険性があります。この点は、「投資で一番大切な20の教え」の中でも、猫の木登りを例に挙げて説明されています。リスクを抑えるため、今後は債券への投資を強化して利回りを少し下げるつもりです。
